Các nhà đầu tư EB-5 đang cân nhắc cấp vốn cho khoản đầu tư của mình theo từng đợt cần đánh giá kỹ lưỡng các rủi ro về di trú và tài chính trước khi nộp Đơn I-526E. Mặc dù đạo luật công nhận những nhà đầu tư đang tích cực đầu tư, nhưng chỉ riêng việc thanh toán một phần và hứa hẹn sẽ đóng góp số tiền còn lại không tự chúng thiết lập điều kiện đủ tư cách.
Các báo cáo gần đây từ giới luật sư hành nghề cho thấy việc xem xét kỹ lưỡng hơn đối với các đơn bảo lãnh được cấp vốn một phần. Nhà đầu tư nên tiếp cận các thỏa thuận thanh toán theo đợt với một cam kết được lập thành văn bản, một kế hoạch cấp vốn có căn cứ, và sự hiểu rõ ràng về hậu quả nếu Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) từ chối đơn bảo lãnh.
Cơ sở pháp lý đằng sau việc thanh toán một phần là gì?
Đạo luật Di trú và Nhập tịch (INA) cho phép phân loại EB-5 cho một nhà đầu tư đã đầu tư hoặc “đang tích cực trong quá trình đầu tư” số vốn yêu cầu. Ngôn ngữ này cung cấp cơ sở pháp lý theo đạo luật cho các khoản đầu tư đủ điều kiện đang được tiến hành tại thời điểm nộp đơn; nó không tự động xác nhận mọi thỏa thuận thanh toán theo đợt.
Quy định thực thi yêu cầu bằng chứng cho thấy số vốn EB-5 yêu cầu đã được đặt vào tình trạng rủi ro để tạo ra lợi nhuận và nhà đầu tư thực sự đã cam kết số tiền yêu cầu. Chỉ đơn thuần có ý định đầu tư, hoặc một thỏa thuận dự kiến mà không có cam kết hiện tại, là không đủ. Việc một khoản đầu tư được cấp vốn một phần có đáp ứng tiêu chuẩn này hay không tùy thuộc vào các điều khoản của giao dịch và bằng chứng được nộp.
Một nhà đầu tư phải thiết lập điều kiện đủ tư cách khi nộp đơn và duy trì đủ điều kiện trong suốt quá trình xét duyệt. Các khoản chuyển tiền sau này có thể ghi lại việc thực hiện một cam kết đủ điều kiện đã tồn tại, nhưng các nhà đầu tư không nên cho rằng việc cấp vốn sau đó sẽ khắc phục một đơn bảo lãnh bị thiếu sót tại thời điểm nộp đơn.
Những lo ngại về xét duyệt được báo cáo
Trong các cuộc thảo luận gần đây giữa các luật sư hành nghề EB-5, các luật sư đã báo cáo về việc xem xét kỹ lưỡng và từ chối liên quan đến các đơn bảo lãnh được cấp vốn một phần. Những lo ngại được báo cáo bao gồm:
- Thiếu tài liệu đầy đủ về nguồn gốc hợp pháp của phần vốn đầu tư còn lại.
- Lịch trình cấp vốn không rõ ràng hoặc không đáp ứng thời hạn thanh toán theo đợt đã nêu.
- Không nộp kịp thời bằng chứng về các khoản chuyển tiền tiếp theo.
- Những khẳng định không có căn cứ liên quan đến nghĩa vụ nộp thuế hoặc sự vắng mặt của các phán quyết hoặc tố tụng liên quan.
Những báo cáo này mang tính giai thoại. Bản tin này chưa xem xét các quyết định cơ bản, và các báo cáo không nên được coi là một chính sách công bố của Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) cấm hoàn toàn việc cấp vốn một phần. Tuy nhiên, chúng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thiết lập điều kiện đủ tư cách thông qua bằng chứng ngay từ đầu.
Các biện pháp bảo vệ được khuyến nghị cho các khoản đầu tư theo đợt
Trước khi nộp đơn I-526E được cấp vốn một phần, nhà đầu tư và luật sư nên cân nhắc những điều sau:
- Lập văn bản cam kết hiện tại. Nộp các tài liệu đăng ký đã được ký kết, các thỏa thuận cấp vốn áp dụng, bằng chứng về khoản đóng góp ban đầu và các bằng chứng khác chứng minh cam kết thực tế đối với khoản đầu tư yêu cầu. Một thỏa thuận đã ký là bằng chứng liên quan, nhưng các điều khoản và khả năng thực thi của nó mới quan trọng.
- Xác định và chứng minh từng nguồn vốn. Giải thích cách thức thu được số vốn còn lại và cung cấp các hồ sơ hỗ trợ có sẵn, chẳng hạn như sao kê ngân hàng, hồ sơ sở hữu tài sản, hợp đồng mua bán đã ký kết, hoặc tài liệu vay và tặng. Các cuộc đàm phán sơ bộ hoặc thu nhập dự kiến có thể để lại sự không chắc chắn đáng kể.
- Sử dụng lịch trình cụ thể, nhất quán. Nêu rõ số tiền, ngày tháng và phương thức chuyển tiền một cách nhất quán trong đơn bảo lãnh, bản ghi nhớ nguồn vốn, thư trình bày và các tài liệu giao dịch. Đánh giá xem có bất kỳ tình huống bất ngờ nào có thể ngăn cản việc thực hiện đúng hạn hay không.
- Cung cấp bản tuyên bố trung thực của nhà đầu tư. Giải thích lý do cấp vốn theo đợt, các bước đã thực hiện và bất kỳ điều kiện chưa được đáp ứng nào. Không tuyên bố rằng các quỹ có sẵn hoặc nằm dưới sự kiểm soát của nhà đầu tư trừ khi bằng chứng hỗ trợ tuyên bố đó.
- Giải quyết các thiếu sót về tài liệu. Luật pháp hiện hành yêu cầu tài liệu chứng minh nguồn gốc hợp pháp, bao gồm các hồ sơ liên quan đến thuế và phán quyết được chỉ định. Trường hợp một hồ sơ không tồn tại hoặc nghĩa vụ nộp hồ sơ không áp dụng, hãy giải thích lý do và cung cấp bằng chứng xác thực phù hợp nếu có. Không nên cho rằng một bản tuyên bố thay thế tài liệu yêu cầu.
- Ghi lại kịp thời các khoản cấp vốn sau này. Lưu giữ hồ sơ chuyển tiền, bằng chứng truy xuất nguồn gốc tiền và xác nhận nhận tiền của doanh nghiệp thương mại mới (NCE). Luật sư nên xác định phương pháp thích hợp để bổ sung cho đơn bảo lãnh đang chờ xử lý và giữ bằng chứng đã nộp. Đây là một thực hành quản lý hồ sơ được khuyến nghị, không phải là thời hạn nộp bổ sung phổ quát được xác định trong các văn bản pháp lý được trích dẫn ở đây.
Những thay đổi về nguồn vốn, trễ hạn hoặc các tình huống bất ngờ chưa được giải quyết đều yêu cầu xem xét pháp lý kịp thời.
Thư phụ của dự án không ràng buộc USCIS
Một thư phụ thường điều chỉnh mối quan hệ giữa nhà đầu tư và NCE hoặc một bên giao dịch khác. Nó không phải là một thỏa thuận với USCIS và không thiết lập thời hạn cấp vốn được cơ quan chấp thuận. Việc đáp ứng các điều khoản của nó có thể hỗ trợ trường hợp nhưng không tự mình thiết lập điều kiện di trú đủ tư cách.
Rủi ro tài chính nếu đơn I-526 bị từ chối
Việc bị từ chối đơn I-526E không tự động cho phép nhà đầu tư được hoàn tiền. Việc thu hồi phụ thuộc vào tài liệu chào bán, thỏa thuận đăng ký và ký quỹ, bất kỳ điều khoản hoàn tiền khi bị từ chối nào áp dụng và khả năng tài chính của các bên chịu trách nhiệm để thực hiện.
Vốn đã được triển khai hoặc cam kết cho một doanh nghiệp tạo việc làm có thể vẫn phải đối mặt với thua lỗ của dự án và các hạn chế hoàn trả. Các quỹ chưa được triển khai cũng không tự động được hoàn lại: các điều kiện giải ngân quỹ ký quỹ, phí, nghĩa vụ hợp đồng và các hạn chế khác có thể ảnh hưởng đến số tiền và thời gian thu hồi.
Các nhà đầu tư nên xem xét các điều khoản này trước khi chuyển tiền, bao gồm mọi hậu quả của việc không hoàn thành khoản đóng góp còn lại.
Điều chỉnh tình trạng và tình trạng sẵn có của thị thực
Việc bị từ chối đơn I-526E cũng có thể gây nguy hiểm cho đơn I-485 liên quan. Nhà đầu tư nên đánh giá tình trạng di trú độc lập của mình, giấy phép lao động và các lựa chọn sau khi bị từ chối. Một đơn xin điều chỉnh tình trạng đang chờ xử lý tự nó không cấp tình trạng không định cư hợp pháp; các hậu quả đòi hỏi phân tích cá nhân.
Tình trạng sẵn có của thị thực là một cân nhắc riêng biệt. Bản tin Thị thực tháng 9 năm 2026 liệt kê cả ba hạng mục EB-5 được dành riêng – nông thôn, tỷ lệ thất nghiệp cao và hạ tầng – là hiện hành (không tồn đọng). Tình trạng tồn đọng (lùi lịch) trong tương lai vẫn có thể xảy ra nhưng không nên được trình bày là chắc chắn. Tình trạng tồn đọng thường ảnh hưởng đến điều kiện đủ tư cách để nộp đơn I-485 theo biểu đồ hàng tháng áp dụng hoặc nhận chấp thuận cuối cùng hoặc cấp thị thực; nó không tự nó ngăn cản việc nộp đơn I-526E mới.
Khuyến nghị của chúng tôi
Khi khả thi, việc hoàn tất và lập văn bản toàn bộ khoản đầu tư đủ điều kiện trước khi nộp đơn sẽ giảm bớt sự không chắc chắn liên quan đến việc cấp vốn trong tương lai. Các nhà đầu tư tiếp tục theo từng đợt chỉ nên làm như vậy sau khi đánh giá cụ thể từng trường hợp về cam kết hiện tại, nguồn gốc hợp pháp và khả năng sẵn có của số tiền còn lại, các điều khoản hợp đồng và hậu quả di trú.
Cấp vốn một phần có thể được hỗ trợ, nhưng cả lịch trình cấp vốn lẫn việc thanh toán sau này đều không đảm bảo phê duyệt.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bản tin này cung cấp thông tin chung và không thay thế hoặc cấu thành tư vấn pháp lý liên quan đến một khoản đầu tư hoặc trường hợp di trú cụ thể. Thông tin được tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích cung cấp thông tin chung; nó không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia có giấy phép với đầy đủ kiến thức về tất cả các sự kiện và hoàn cảnh của tình huống cụ thể của bạn. Bạn nên tìm kiếm sự tư vấn từ các chuyên gia pháp lý, di trú và tài chính trước khi tham gia chương trình visa EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư-khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ công khai; không bao gồm thông tin bảo mật trong câu hỏi của bạn.
Tìm hiểu thêm về dịch vụ tư vấn đầu tư định cư Mỹ của IMM Group để được hỗ trợ chuyên nghiệp và hiệu quả.
Nguồn: Theo eb5investors | Xem bài gốc
