Bài viết của Jenny Zhan, Beyond International
Gia đình bạn đã quyết định theo đuổi thẻ xanh Mỹ thông qua chương trình EB-5 vì đây là con đường tốt nhất để tiến lên phía trước. Để hỗ trợ bạn đưa ra quyết định trọng đại này, điều quan trọng là phải hiểu sự khác biệt giữa Trung tâm Vùng (Regional Center – RC) và Doanh nghiệp Thương mại Mới (New Commercial Enterprise – NCE), thực thể pháp lý tập hợp và nắm giữ vốn đầu tư cho các dự án phát triển bất động sản lớn.
Khi theo đuổi thẻ xanh EB-5, nhà đầu tư thường tập trung vào uy tín của Trung tâm Vùng. Đây là thực thể dễ thấy nhất, chịu trách nhiệm xử lý tài liệu tuân thủ và thường được quảng bá nổi bật nhất trong tài liệu tiếp thị. Mặc dù sự tập trung đó là điều dễ hiểu, nhưng nó có thể tạo ra một lỗ hổng nghiêm trọng trong quá trình thẩm định, vì Trung tâm Vùng không phải là nơi nắm giữ vốn đầu tư mà bạn đã vất vả huy động. Người quản lý NCE mới là bên thực hiện điều đó. Với kinh nghiệm quản lý hàng tỷ đô la vốn đầu tư cho các khách hàng tổ chức, tôi không thể nhấn mạnh đủ tầm quan trọng của việc thẩm định kỹ lưỡng thực thể cuối cùng sẽ nắm giữ và giải ngân tiền của bạn.
Hiểu về các chủ thể chính trong khoản đầu tư của bạn
Quy trình EB-5 bao gồm nhiều bộ phận chuyển động, nhưng ba thực thể quan trọng nhất. Đầu tiên là Trung tâm Vùng, đóng vai trò giám sát và quản lý tuân thủ, đảm bảo các dự án đáp ứng yêu cầu về địa lý và kinh tế. Sau đó là NCE – thực thể pháp lý tập hợp và nắm giữ vốn đầu tư của bạn. Cuối cùng là Người quản lý NCE, cá nhân hoặc nhóm chịu trách nhiệm triển khai các khoản tiền đó, quản lý dự án và cuối cùng là chứng minh với USCIS rằng các công việc cần thiết đã được tạo ra.
Hầu hết các nhà đầu tư nhầm lẫn giữa Trung tâm Vùng và Người quản lý NCE thành một khái niệm duy nhất. Nhưng họ không phải vậy. Họ có vai trò khác biệt về cơ bản và điều cần thiết là phải hiểu rõ trách nhiệm cụ thể của từng bên. Trung tâm Vùng tập trung vào việc tuân thủ chương trình. Người quản lý thì tập trung vào việc thực hiện tài chính và vận hành dự án. Bạn cần cả hai làm việc tốt, nhưng hiệu suất của Người quản lý NCE ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả định cư của bạn. Một khi USCIS chấp thuận đơn I-956F – đơn bảo lãnh cho chính NCE – chính phủ về cơ bản đã phê duyệt trước kế hoạch kinh doanh trên giấy tờ. Đến thời điểm đó, việc thực thi trở thành yếu tố then chốt, và việc thực thi là trách nhiệm của Người quản lý NCE.
Vì sao người quản lý NCE quyết định thẻ xanh của bạn
Hãy xem xét điều gì xảy ra sau khi đơn I-956F được chấp thuận. Kế hoạch lý thuyết giờ đây trở thành vấn đề của thực tế. Người quản lý NCE phải theo dõi từng đô la đã chi tiêu và từng công việc đã tạo ra. Khi bạn nộp đơn I-829 xin thường trú nhân, USCIS sẽ xem xét kỹ lưỡng liệu 10 công việc theo yêu cầu cho mỗi khoản đầu tư 500.000 USD có được tạo ra hay không. Nếu Người quản lý NCE không thể ghi lại việc tạo việc làm một cách hợp lệ, đơn xin thẻ xanh của bạn có thể bị từ chối.
Trách nhiệm này không chỉ dừng lại ở việc theo dõi việc làm. Người quản lý NCE sẽ triển khai vốn của bạn vào Doanh nghiệp tạo việc làm (Job Creating Enterprise) chính xác như mô tả trong các tài liệu chào bán. Việc “rò rỉ” quỹ – tiền không đến được đích dự kiến – là một nguyên nhân hàng đầu dẫn đến thất bại của dự án. Người quản lý NCE cũng chịu trách nhiệm cung cấp cho bạn các Giấy K-1 (Schedule K-1s), báo cáo tài chính đã kiểm toán và các bản cập nhật dự án thường xuyên. Họ là kênh thông tin giúp bạn biết liệu dự án có đang tiến triển như đã hứa hay không.
Các dự án hàng đầu nhận thức được rủi ro này bằng cách sử dụng các đơn vị quản lý quỹ độc lập bên thứ ba (third-party fund administrators). Các công ty độc lập này xác minh rằng vốn đầu tư được chi tiêu chính xác như dự kiến và duy trì hồ sơ kiểm toán tỉ mỉ cần thiết cho việc ghi nhận tạo việc làm. Đây là một lớp bảo vệ bổ sung giúp phân biệt các dự án được quản lý tốt với những dự án làm việc cẩu thả.
Chấp thuận I-956F không phải là đích đến cuối cùng
Nhiều nhà đầu tư coi việc chấp thuận I-956F là một “đảm bảo an toàn”. Điều đó không đúng. Nó có nghĩa là dự án có thể khả thi trên giấy tờ. Phát triển bất động sản hiếm khi hoàn hảo. Thị trường thay đổi. Các đợt chậm trễ xây dựng xảy ra. Chi phí hàng hóa tăng do lạm phát, và các biến số khác có thể góp phần làm tăng chi phí vượt mức. Một Người quản lý NCE vững mạnh đã vượt qua những khó khăn này trước đây và biết cách điều hướng chúng.
Điều này đặc biệt quan trọng đối với các dự án ở vùng nông thôn, những dự án hiện đang được USCIS ưu tiên xử lý. Nhiều người quản lý NCE của các dự án nông thôn hoạt động độc lập với các Trung tâm Vùng tài trợ của họ do tính chất đặc thù của các khu vực này. Nếu không có sự giám sát của Trung tâm Vùng, việc kiểm tra Người quản lý NCE trở nên cần thiết hơn bao giờ hết.
Những câu hỏi quan trọng mà nhà đầu tư EB-5 cần hỏi
Khi đánh giá Người quản lý NCE, hãy hỏi về kinh nghiệm của họ trong việc quản lý các dự án tương tự – cả EB-5 và không phải EB-5. Thành công trong phát triển bất động sản hoặc đầu tư vốn tư nhân thường dẫn đến quản lý quỹ tốt hơn.
Hãy hỏi xem họ có sử dụng đơn vị quản lý quỹ độc lập bên thứ ba hay không. Đây là dấu hiệu của các dự án có cấu trúc tốt.
Liệu họ có thể huy động vốn bắc cầu nếu vốn EB-5 đến muộn? Xây dựng không chờ đợi quá trình xử lý thị thực.
Hồ sơ giải quyết vấn đề của họ thế nào? Họ đã từng tái cơ cấu nợ, tìm nhà thầu mới hay xoay trục mô hình kinh doanh khi các dự án đối mặt với thách thức chưa?
Những biện pháp bảo vệ cụ thể nào bảo vệ nhà đầu tư EB-5 trong dự án này? Hãy tìm kiếm các bảo đảm hoàn tiền đơn I-526E (I-526E refund guarantees), bảo đảm hoàn thành xây dựng (construction completion guarantees) hoặc cam kết vốn chủ sở hữu từ nhà phát triển (developer equity commitments).
Họ sẽ xử lý việc tái đầu tư như thế nào nếu dự án hoàn thành sớm trong khi vẫn duy trì trạng thái vốn rủi ro của bạn?
Lời kết
Uy tín của Trung tâm Vùng của bạn rất quan trọng. Nhưng năng lực của Người quản lý NCE cũng quan trọng không kém, vì nó quyết định liệu khoản đầu tư của bạn có thành công và thẻ xanh của bạn có trở thành hiện thực hay không. Hãy đặt ra những câu hỏi khó, xác minh kinh nghiệm và đảm bảo người quản lý tiền của bạn có cả hồ sơ năng lực lẫn các biện pháp bảo vệ để bảo vệ tương lai của bạn và gia đình tại Hoa Kỳ.
TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Các quan điểm thể hiện trong bài viết này hoàn toàn là của tác giả và không nhất thiết đại diện cho quan điểm của nhà xuất bản, nhân viên hoặc các chi nhánh của nhà xuất bản. Thông tin tìm thấy trên trang web này nhằm mục đích cung cấp thông tin chung; đây không phải là lời khuyên pháp lý hoặc tài chính. Lời khuyên pháp lý hoặc tài chính cụ thể chỉ có thể được đưa ra bởi một chuyên gia có giấy phép, người hiểu rõ tất cả các sự kiện và hoàn cảnh cụ thể của tình huống của bạn. Bạn nên tìm kiếm sự tư vấn từ các chuyên gia pháp lý, di trú và tài chính trước khi tham gia chương trình EB-5. Việc đăng câu hỏi trên trang web này không tạo ra mối quan hệ luật sư – khách hàng. Tất cả các câu hỏi bạn đăng sẽ công khai; không bao gồm thông tin bảo mật trong câu hỏi của bạn.
Tìm hiểu thêm về các chương trình đầu tư định cư Mỹ và nhận tư vấn chuyên sâu từ IMM Group tại đầu tư định cư Mỹ.
Nguồn: Theo eb5investors | Xem bài gốc
